招商银行发展公募基金业务助力美好养老生活

近日，在中国证券投资基金业协会第二届“养老金与投资”论坛暨《个人养老金：理论基础、国际经验与中国探索》发布会上，招商银行副行长刘建军提出发展公募基金业务，助力美好养老生活。
“要实现老有所养，就需要坚实的物质基础。对应居民养老金储备的两个核心问题，一个是储蓄；一个是投资。但在服务实践中，我们看到居民在养老金储备上存在一些问题”，刘建军说，一是财务规划意识不足，养老规划科学性不够。二是资产配置合理性不足，没有合理平衡预期收益与风险承担能力，养老资金时间属性和产品选择错配。三是所接受的养老金融服务专业度不足。
刘建军还透露，目前，招商银行已逐步建立起包括投市场研究、产品创设、客户管理、财务规划、队伍管理和投资者教育六大维度的财富管理体系，可为养老投资提供服务。
比如市场研究方面，提供“端到端”的资产组合服务。产品创设方面，开创“五星之选基金”筛选体系，且已迭代成包括行为分析决策树、基金经理评价数据库等强大工具的决策平台，融合定量分析算法和定性调研机制进行深度研究与筛选，精选优质基金榜单供客户配置选择。
客户管理方面，基于客户全生命周期管理理论，对客户进行分层服务、分层管理，匹配专属产品、专业队伍，形成精细化服务体系。
财务规划方面，打造综合化的财务规划流程，实现从产品销售向财务规划的跃迁，提供投资规划、保障规划、融资规划、子女教育规划、养老规划、金葵花财富信托等多场景、多目标、多样化的综合金融服务解决方案。
在实践中，招行将养老规划作为财务规划的核心模块，引导客户关注养老金储备问题，结合客户需求合理规划，有效解决养老金规划不科学、规划不足等问题，帮助客户规避养老风险。