产业 要闻 文化 企业 理财 保险 消费 公司 区域 创业 责任 时评 调查
首页 > 财经频道 > 企业资讯 > 正文


平安养老险天津分公司3.15以案说险丨⑥非法集资风险警示教育

时间:2024-05-29 17:13:51

[导读] 近年来,非法集资案件高发频发,涉案领域增多,作案手法也呈现出新颖、欺骗性大、隐蔽性等特点,让群众防不胜防,非法集资不仅破坏正常...

    近年来,非法集资案件高发频发,涉案领域增多,作案手法也呈现出新颖、欺骗性大、隐蔽性等特点,让群众防不胜防,非法集资不仅破坏正常的经济金融秩序,而且直接危害人民群众利益和社会稳定,具有严重的社会危害性。  
    案情类型
    涉及保险类非法集资的相关案例——“退保理财”
    案情简介
    2018年4月,上海公安机关查处一起上海捷量投资管理有限公司(下称捷量公司)假冒保险公司名义,通过信函、短信、电话诱骗保险公司客户退保转购理财产品,从而实施非法集资犯罪的新型案件。

    根据警方介绍,2015年2月至今,捷量公司通过不法手段获得上海市多家保险公司的保单信息,随后指使公司业务员冒充上述保险公司客服,采取随机拨打电话、发短信等方式联系上述保险公司投保客户,诱骗客户提前退保,购买该公司非法理财产品,并承诺年化8%至10%不等、保本保息的固定收益。

    而截至案发,捷量公司共吸收8000余名投资者共计3亿余元资金,涉嫌非法吸收公众存款罪。据一位办案民警林琛介绍,该公司的理财投资项目实际并不存在,资金基本用于“借新还旧”、公司运营支出和相关人员挥霍。案发时,捷量公司的人数规模约在100多人。目前,公安机关已对徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,并已对保险信息的泄露源头实施打击。

    作案手段
    通过不法手段获得上海市多家保险公司的保单信息,随后指使公司业务员冒充上述保险公司客服,采取随机拨打电话、发短信等方式联系上述保险公司投保客户,诱骗客户提前退保,购买该公司非法理财产品
    案件查处
    截止案发,捷量公司共吸收8000余名投资群众共计3亿余元资金,涉嫌非法吸收公众存款罪。公安机关已对徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,并已对保险信息的泄露源头实施打击。
    案件警示
    在投资理财前,要审慎核实机构资质、业务员身份,甄别“真假李逵”保险公司,明确签约地址是否是保险公司开设的正规窗口;要关注购买产品的资金是否汇入保险公司账户,但凡被要求向个人或第三方公司账户转账或汇款的,就要提高警惕;要对高额回报擦亮双眼,对于承诺保本保息、固定收益的理财产品要坚决拒绝。
编辑:KK

关键字:

声明:i天津视窗登载此文出于传送更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供网友参考,如有侵权,请与本站客服联系。信息纠错: QQ:1296956562 邮箱:1296956562@qq.com