民生银行天津保利香槟支行成功堵截疑似电信诈骗开卡案件

2022年7月底，客户郝某至支行办理银行卡，大堂人员按流程询问客户证件以及开卡用途、工作单位等信息，客户表示开立工资卡，单位是天津某电动自行车有限公司。根据“关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见”以及风险防控的工作原则，银行工作人员继续深入与客户进行沟通，询问客户具体情况。客户突然情绪激动，表示就要在在此开卡，不开就投诉。被问到账户使用金额方面时，客户含糊其辞，表示主要用于与朋友之间的往来转款。期间，工作人员了解到该客户在工行、农行已开过卡，且本次开卡的手机号是新办理。根据我行非柜面出金日累计限额管理要求，为该客户开卡并在客户同意的前提下，为满足其日常消费需求，设置了千元以内的非柜面限额。

由于事情存在重重疑点，客户离开支行后，工作人员立即通过企查查联系客户预留工作单位—某电动自行车有限公司，并使用录音电话与企业核实得知，无此员工。此时工作人员提高警惕，发现该客户借记卡存在快进快出，小额测试的异常情况。工作人员立刻使用电话录音进行回访核实，客户在电话中反悔预留信息，与之前客户表述在该公司工作半年前后矛盾，存在可疑情况。电话告知客户为确保资金的安全使用，需对该卡进行管控，同时提示客户可提供工作证明或社保公积金缴存记录重新开通。