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民生银行天津武清支行成功堵截一起假合同电信诈骗案件

时间：2021-05-13 00:25:17

[导读]近日，民生银行天津武清支行工作人员利用所掌握的电信诈骗知识和平时应急处置演练经验，成功堵截了一起利用伪造的银行放款通知书诈骗案件，

近日，民生银行天津武清支行工作人员利用所掌握的电信诈骗知识和平时应急处置演练经验，成功堵截了一起利用伪造的银行放款通知书诈骗案件，避免了客户5万元资金损失和进一步陷入假网贷陷阱。
4月17日上午，一位20左右岁的年轻男子面带焦急走进武清支行，称要办理汇款业务，并出示了其手机中带有“中国民生银行股份有限公司武清支行贷款专用章”的“中国民生银行放款通知书”，还附有“天津市华北创业小额贷款有限公司贷（借）款专用合同书”。
当时，正值支行小微客户经理孙松值班，他发现此人并非该行的持卡用户，并且加盖“中国民生银行股份有限公司武清支行贷款专用章”的放款通知书极为可疑，并未在日常工作中听闻。他便向该男子解释：可致电民生银行客服专线咨询是否有相关业务。该男子悻悻地回答道：“好吧”，之后转身就要离开。客户经理感觉事情不太简单，便立即将客户叫住，询问道：“请您稍等，您是遇到什么困难了吗？还请让我再仔细鉴别核对一下刚才的合同细节。”该男子停住脚步，转身略带一丝哽咽地说：“我是从山东过来的，家里遇到些困难想要贷点款周转一下。可是贷款没办下来，我已经给贷款公司转了4万块钱了，贷款公司的人说让我继续转钱，贷款才能办下来。这4万块钱本就是借的，我怕再给他继续转钱会上当受骗，于是我带着仅剩的现金，想当面和他谈并交给他。但他不想让我过来，就要我来民生银行转账。你看，这是你们行和他们公司签的电子合同，我想先来银行看看是否签署了这样的合同。”随后，该男子又给客户经理看了他与贷款公司工作人员的聊天记录。
原来不久前该男子在网上向贷款公司申请贷款，获批了10万元。贷款公司已要求他交了4万元的关联验证金，又借口其银行账户流水资金偏低、综合评分不足、账户有其他异常等，再次要求他汇5万元还款能力验证金，并称验证后会将19万元一起汇给他。
了解到这些情况，客户经理第一反应就是这名男子被骗了，该事件的主要疑点有4点，一是犯罪团伙通过电话了解到受害人不熟悉贷款流程，用了假的放款截屏，诱骗客户贷款已经成功审批及放款；二是伪造了一份标有银行放款通知书电子文件，文件抬头为“中国民生银行股份有限公司（天津市武清区总行）”，并盖有伪造的“中国民生银行股份有限公司武清支行的贷款专用章”。事实上，民生银行既不存在“天津市武清区总行”这个机构，也没有“中国民生银行股份有限公司武清支行贷款专用章”这样的印章，更没有与该贷款公司有业务合作关系；三是以借款人流水偏低为由诱骗受害人把钱打给对方公司，谎称帮助客户“刷流水”，“流水”刷够之后才能进行放款；四是引诱客户通过各种途径“借钱”，只有钱交够了才能发放贷款。
该男子听说可能被骗后，情绪异常焦躁，客户经理孙松耐心地安抚并向其解释银行贷款业务制度、流程及类似的电诈案例，引导其果断报警，提示该男子尽量稳住拖住诈骗方，争取为警方破案提供更多有效信息，最大限度挽回经济损失。同时，民生银行天津分行迅速将情况报告给属地派出所，且将积极配合警方后续的侦查侦办工作。