百亿级平台善林金融总部被查封，投资人资金无法赎回

原标题：百亿级平台善林金融总部被查封，投资人资金无法赎回

财经天下（ID：cjtxzk）

文|石万佳

编|杨舒芳

4月11日上午11：04，上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司（财经天下注：即善林金融）法定代表人周某某（财经天下注：即周伯云）因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

据自媒体独角金融报道，善林金融的存管方，厦门国际银行的内部工作人员表示,“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台，现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

目前，善林金融官网和APP已经无法访问，客服电话也无法打通，但善林金融官方微博仍在正常更新，最新一条为今天中午12点11分发布的“中国人为啥爱炒菜”，但截至发稿，财经天下发送的私信仍未被回复，该条微博下的留言也都无人回复。

惊魂24小时

据中国经济网、每日经济新闻、上海互联网金融评价中心报道，约24小时前的4月10日上午11时左右，上海经侦约50人左右来到善林金融总部，经过1分钟与门卫的“短暂交流”后，警察们大批次进入，首先冲进了人事部，再逐步控制会议室、高管室等房间。警察们采取盯人的措施，基本上1个警察控制4-5个人（高管则是一对一或多对一），并带走了人事、技术等相关资料。

随后，警察还对总部员工进行了信息封锁措施（禁止使用手机和电脑，不得与外界取得任何联系），直到下午6时许才被放出，并被告知“放假”，善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封，让员工回家等待进一步通知。此外，多位律师透露，他们接受了善林金融员工的咨询，公司疑似涉及非法吸储被警方侦查。

4月10日晚9点左右，依然有两辆警车及一辆货运卡车停在善林金融总部大楼正前方，公司内部也有警察在收拾东西。

神秘善林系

由线下理财起家的善林金融，业务布局十分广泛。

公开信息显示，善林金融成立于2013年，旗下包含善林财富、幸福钱庄(亿宝贷)、善林宝等多个P2P平台，同时还是雪橙金服（网站打不开）和意真金融（移动APP“指尖贷”）的股东。

天眼查的信息显示，善林金融在全国多个城市拥有600个以上分支机构，主要开展线下财富管理业务，据某接近善林金融的人士透露，“估计整个盘子至少在400亿以上，此次爆雷危害程度堪比当年的e租宝。”

在业务方面，善林金融有点类似当年搞“巴铁”的华赢凯来。

善林金融在贵州有很多的所谓PPP项目（其实并无实际项目支撑），被包装成线下售卖的理财产品“政信通”，其中最大的项目当属通过关联公司高通盛融财富投资集团有限公司（以下简称高通盛融，员工称高通盛融为母公司）从事的安源客车（新能源客车）项目的投资。

同时，高通盛融还对外投资有28家公司，业务范围覆盖教育、新能源、汽车、房地产、现金贷等多个领域，旗下有鑫隆创投、微美贷（已停业）、点赞网等多个互金平台。

据前述人士透露，善林金融因为风控太差以及管理者个人能力问题一直在亏钱，“这个其实业内都知道，但高管却都挣到钱了。”从这一点上，或许我们可以一窥到当年e租宝事件的影子。

另外，与其它线下理财机构一样，善林金融十分乐于投放广告，线下的如公交车、地铁站等，还曾因冠名中国女排火过一把。

曾多次被查

事实上，这不是善林金融第一次被查。

早在2015年，善林金融就曾两次被上海工商部门处罚；2016年8月，自称是善林金融前员工的人士举报善林金融“自融、挪用资金、借新还旧、巨额亏损、总裁离职”。

2017年5月，湖北省武汉市对当地线下财富公司进行的打击非法集资行动中，要求善林金融的2个分公司关闭；2017年10月，善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查；2018年1月，善林金融在上海的多家分公司都被关闭。

但这些似乎都没有影响善林金融的业务发展。在现金贷监管政策出台之后，善林金融还曾在2017年底赴东南亚考察现金贷业务。

至于此次善林金融突然被查的原因，业内并无确切消息。

10日上午，布谷新金融报道称监管部门近日紧急叫停了各地的备案细则发放，

核心原因是全国正在布局防范互联网金融风险的整体工作，网贷受该项工作的影响要配合调整。

有业内人士据此对财经天下分析称，可能是此次风险防范工作中查到了善林金融的违法犯罪事实，相关部门决定严查。

还一种分析称，由于善林金融现金贷业务暴力催收导致借款人自杀，引发了监管部门的重视，不过财经天下并未在网上查到相关新闻。

据了解，目前善林金融各地分公司均在正常营业，但昨晚开始善林金融线上线下的赎回均已停止，投资人今日到期的回款也未能到账。某上海投资人表示，其听到消息后立即去公安局咨询情况，民警授意其填写一张资料收集的表格后，并未透露过多信息。